3E Finanzplanung GmbH Duisburg - Duisburg

Sven Brunn

Finanzen sind Vertrauenssache - dieser Anspruch wird bei Peter Paulisan von 3E Finanzplanung stets erfüllt. Bei dem Thema Finanzplanung und Altersvorsorge ist er seit einigen Jahren immer mein erster Ansprechpartner. Kompetent und vertrauensvoll kümmert er sich um all meine Belange, vielen Dank!

Global Rating

Ich habe 2004 zwei Lebensversicherungen beim Herrn Paulisan abgeschlossen, als er noch für die MLP Finanzberatung tätig war. Bei diesen Versicherungen wurden die Kunden mit hohen Abschlusskosten belastet. Dies sind Kommissionen, die die Finanzberater erhalten. Ich wurde zwar über die Abschlusskosten informiert aber nicht über die Höhe. Das hatte ich dann leider erst später herausgefunden.
Des Weiteren, ist eine jährliche Erhöhung der Beitragszahlungen, falls der Kunde sich dazu entscheidet, ebenfalls mit Kosten verbunden. In diesem Fall wurde mir nicht einmal mitgeteilt, dass eine Beitragserhöhung zu Kosten führen würde. (Kommissionen für Herrn Paulisan)
Daraufhin hatte ich Herrn Paulisan damit konfrontiert. Er hatte sich mit schlechten Argumenten und Ausreden gerechtfertigt.
Ich muss gestehen, dass ich zum Zeitpunkt des Abschlusses noch Student war und leider nicht die richtigen Fragen gestellt hatte. Dies rechtfertigt jedoch nicht die ungenügende Beraterleistung von Herrn Paulisan.
Mit jedem Gespräch hatte ich die Möglichkeit ihn besser kennenzulernen und kann ihn definitiv nicht empfehlen. Zuletzt hatte ich 2013 mit ihm gesprochen (Seitdem kein Kunde). Aber die Erfahrung mit ihm habe ich nicht vergessen.
Finanzberater haben heutzutage einen schlechten Ruf und dies völlig zu Recht. Herr Paulisan hat hier natürlich auch seinen Beitrag geleistet.
Meine Empfehlung: Informieren Sie sich in Ihrem Umfeld und im Internet. Heute gibt es sehr gute und zuverlässige Quellen, die einen Finanzberater überflüssig machen. Sobald man sich mit Thema näher beschäftigt, erkennt man, dass viele Dinge erlernbar sind, so dass Sie die Provision, die der Finanzberater erhält, für Ihren Nutzen investieren können. Denn bei einem Finanzdienstleister stehen die Interessen des Beraters im Vordergrund und nicht Ihre. Es ist nun mal ein Provisionsgeschäft!

Jörg Deckers

„Ich fühle mich bei Herrn Peter Paulisan von 3e-finanzplanung sehr gut aufgehoben, da er seit Jahrzehnten ein zuverlässiger, vertrauter und kompetenter Ansprechpartner in allen Belangen der Finanzplanung, Altersversorgung und Absicherung für mich ist. Hierdurch kann ich mich als Maschinenbauer beruhigt Themen widmen, die ich besser beherrsche als Finanzen.“

Bianka Wentland

Ich habe Herrn Ginsel 2019 kennengelernt. Bis dahin hatte ich mich weitgehend selbst um meine Finanzen gekümmert. Von der Honorarberatung hatte ich schon gelesen und war gespannt, auf das was mich erwartet. Herr Ginsel hat meine bestehenden Verträge neutral analysiert und mir aufgezeigt, welche hohen Kosten meine Rendite reduzieren und mit welchen Alternativen ich das vermeiden kann.

Zusätzlich wurde ich auch zum Thema Pflegeimmobilie sehr ausführlich beraten. Bis dahin kannte ich diese Möglichkeit der Investition nicht. Jetzt bin ich mit meinem zusätzlichen, steueroptimierten ETF-Depot und einer Immobilie, die garantierte Rendite mit geringem Risiko sehr gut für meine finanzielle Zukunft aufgestellt. Gerade auch in der jetzigen Krisenzeit hat es gehalten, was ich erwartet habe und ich bin immer noch sehr flexibel aufgestellt. Das war mir wichtig.

Ich danke Herrn Ginsel für die kompetente, vertrauensvolle Beratung und dass er immer auf das eingegangen ist, was mir wichtig war. Ganz klare Weiterempfehlung und ich freue mich auf die weitere Zusammenarbeit.

Mirco Vedder

Ich schätze an Peter Paulisan seine authentische und fachkompetente Art. Er agiert stets lösungsorientiert und erläutert in nachvollziehbarer Weise Handlungsalternativen mit ihren Chancen und Risiken. Ich habe Peter Paulisan als zuverlässigen und sympathischen Honorarberater kennen gelernt und kann ihn ohne Bedingungen weiterempfehlen.

Martina Jecheva

Sehr professionell und kompetent. Ehrlich im Umgang und sehr vertrauensvoll. Kundin schon seit mehreren Jahren und bleibe auch gerne dabei! Wir haben regelmäßig Gespräche und ich fühle mich gut beraten und finanziell gut vorbereitet auf die Zukunft!

Aka Akk

Vor zwei Wochen einen Beratungstermin gehabt zu einem Kostenpunkt von 500 Euro.

Beratung ging am Thema vorbei und die Aufgabenstellung (vorher klar kommuniziert) wurde vom Berater nicht gelöst. Im Grunde war die Info dass Immobilien gut sind als auch ETF (beides wird natürlich vermittelt).

Unsere Zahlen wurde durch sein System gejagt und die Ratschläge waren generisch.

Keine Empfehlung.

* NACHTRAG ZU IHREM KOMMENTAR

Guten Tag,

dass Ihre Beratung am besprochenen Thema vorbei ging, hat nichts mit fehlenden Daten zu tun. Ich hatte eine sehr spezifische Anfrage, Sie haben jedoch mit Ihrem Standard-Programm eine Standard-Analyse erstellt, die wir leider gar nicht gebrauchen konnten und unsere ursprüngliche Fragestellung nicht beantwortet hat.
Ich hatte Ihnen die Daten aufbereitet so wie ich Sie für meine Fragestellung relevant fand (eine Instruktion vorab was Sie benötigen gab es nicht). Auf die von mir zugesandten Daten, folgten dann eine Email mit Rückfragen, welche ich nach bestem Wissen beantwortet hatte ( zB woher soll ich das Baujahr und die Mietsteigerung einer Immobilie kennen, die wir noch nicht besitzen und nicht in Aussicht haben?) - Zugegeben habe ich mich bereits zu dem Zeitpunkt gewundert, in welcher Relation die Rückfragen zu der von mir geschilderten Fragestellung stehen (in gar keiner - Das war wie gesagt, am Thema vorbei).
Ich hatte vor dem Termin extra schriftlich um Bestätigung gebeten, dass es nicht nicht um eine allgemeine Finanzanalyse geht, sondern das von uns gewünschte Thema analysiert wird. Das war aber de facto nicht der Fall.

Wenn das Problem die schlechte Datenqualität war, wieso haben Sie das nicht vor dem Termin kommuniziert, sondern einfach einen Beratungstermin eingebucht? Eine kurze Email mit dem Hinweis, dass mit den vorhandenen Daten die entsprechende Beratung nicht vollzogen werden kann, wäre eine einfache Lösung gewesen. Stattdessen haben Sie sich entschieden im nächsten Schritt einen Termin für die Vorstellung Ihrer Ergebnisse zu vereinbaren und diesen auch abzurechen- Um dann im Nachgang zu sagen "dass die Daten nicht ausreichend waren", nachdem die Rechnung bereits verschickt wurde.
Wir haben 500 EUR bezahlt für überhaupt keinen Mehrwert. In dem Beratungstermin gab es keinen einzigen Punkt, der uns in irgendeiner Form weitergeholfen hat.
Wäre eine hochwertige Analyse Ihr Ziel gewesen, dann hätten Sie uns darauf hingewiesen, dass es auf Grund der Datenbasis nicht möglich ist das Ergebnis zu liefern. Wir wissen aber beide, dass die Zahlen nicht das Problem waren, sondern die ganze Analyse einfach nicht auf unsere Fragestellung einging.

Und dass wir vereinbart hatten unsere Themen neben(!) einer Beratung umzusetzen ist einfach falsch. Wir haben das beide schriftlich in unserem Email Eingang.
Zitat "...
es geht nicht um eine allgemeine Finanzanalyse, sondern konkret..."
Das haben Sie mir so vorab bestätigt. Wie können Sie jetzt behaupten, dass es anders veinbart wurde?

Auf Ihren unprofessionellen Kommentar zum Thema Impfung möchte ich an der Stelle nicht weiter eingehen. Das hat den Vogel komplett abgeschossen.

Ich möchte aber anmerken, dass Sie mit der öffentlichen Nennung meines Klarnamens gegen das Datenschutzgesetz verstoßen.